臺灣商業總會理事長張平沼說，大陸今年起全面對外開放金融市場，全球知名的外資金融業無不鉚足全力爭搶這個龐大的市場；相形之下，臺灣的金融業如何到大陸拓展市場并與大陸金融業積極合作，值得思考。
對臺灣的金融界來說，大陸金融業整體對外開放的態勢既是機遇也是挑戰。據國務院發展研究中心金融研究所副所長張承惠介紹，從銀行、證券、保險三大行業的對外開放實踐看，中國均兌現了入世承諾。
至２００６年末，外資銀行在大陸注冊的外資獨資和合資法人銀行業機構共１４家，有２２個國家和地區的７４家外資銀行設立了２００家分行和７９家支行；已批準設立８家中外合資證券公司和２４家中外合資基金管理公司；截止到２００７年６月底，共有１５個國家和地區在華設立了４５家保險公司（其中２家在籌建）。
“外資銀行腳步快速，已布局大陸，為競爭最大挑戰；大陸本地銀行競爭力不斷提升，強化對臺資企業服務，具優勢地位。”臺灣中小企業銀行董事長蘇金豐對臺灣金融業進入大陸所面臨的挑戰感到憂慮。
目前，大陸已批準２家臺資銀行、１家合資保險公司、７家臺灣銀行代表處、１２家臺灣保險公司的１５個代表處和１４家臺灣證券公司的２４個代表處。但由于臺灣方面人為設定的限制，大陸方面無機構獲得批準入島設立機構，阻礙了兩岸金融合作的發展。
“只要政策上有共識，技術根本不是問題。”臺灣金鼎投顧股份有限公司董事長魏哲楨說，不合時宜的政策障礙遲早要被清除。
臺灣統一企業集團財務長蘇崇銘說，國家開發銀行早在２００５年９月便發布“關于支持臺灣同胞投資企業發展開發性金融合作協議”，宣布將在５年內對臺商釋出３００億元人民幣開發性貸款，以解決臺商在大陸融資渠道不足的問題。這不僅符合臺商需求，也在建立臺商就地融資的貸款模式方面跨出了一大步。
中國銀監會銀行一部副主任鄧智毅說，促進兩岸經貿合作與發展歷來是大陸金融政策的重點。近日，中國銀監會頒布了《銀行開展小企業授信工作指導意見》。由于大多數臺資企業都可以歸屬到小企業的范疇，因此，新的《指導意見》的頒布可以理解是對臺資企業融資的重大制度性突破。
“兩岸經貿合作與發展論壇”是兩岸間首次以投資與融資為主題的高峰論壇，由商務部主辦，海峽兩岸經貿交流協會、廈門市對外經貿企業協會承辦，臺灣商業總會協辦。２００多位兩岸企業界、金融界人士參與論壇研討。
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