保險(xiǎn)資管公司醞釀轉(zhuǎn)型為專業(yè)資管機(jī)構(gòu)

      2012-06-14 14:10     來(lái)源:中國(guó)證券報(bào)     編輯:范樂

        中國(guó)證券報(bào)記者13日獲悉,在監(jiān)管部門擬定的有關(guān)保險(xiǎn)投資松綁政策的十幾份文件中,《關(guān)于拓寬保險(xiǎn)資產(chǎn)管理范圍的通知》(征求意見稿)、《保險(xiǎn)資金委托投資管理暫行辦法》(征求意見稿)和《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品暫行辦法》(征求意見稿),將為保險(xiǎn)資管行業(yè)轉(zhuǎn)型指明方向,保險(xiǎn)資管公司將由專門管理保險(xiǎn)資金的金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型為綜合管理多種資產(chǎn)的專業(yè)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。

        為實(shí)現(xiàn)這一轉(zhuǎn)型,上述文件提出以互惠合作、利益共享為原則,將視野放寬至整個(gè)金融業(yè),銀行、信托、券商、基金均被納入這盤創(chuàng)新大棋中。

        按照上述文件規(guī)劃,未來(lái)保險(xiǎn)資金一方面會(huì)購(gòu)買銀行信托理財(cái)產(chǎn)品、委托基金券商入市,引入外部金融資源拓展保險(xiǎn)投資版圖;另一方面將受理養(yǎng)老金等委托資產(chǎn)、開展公募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、發(fā)行保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品,與其他金融機(jī)構(gòu)合作拓展保險(xiǎn)資管產(chǎn)品線。在這一藍(lán)圖中,保險(xiǎn)資管將實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的全面開放和轉(zhuǎn)型,保險(xiǎn)公司利潤(rùn)將實(shí)現(xiàn)多元化,銀行、券商、基金、信托等機(jī)構(gòu)也將從中受益。

        保險(xiǎn)資管在邊界拓寬的同時(shí),也被賦予“十八般武藝”,不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)、股指期貨、融資融券、無(wú)擔(dān)保債券等投資渠道將向保險(xiǎn)資金全面開放,未來(lái)整個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)投資收益率有望顯著提升。

        保險(xiǎn)資金配置和投資將分開

        保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司是專門管理保險(xiǎn)資金的金融機(jī)構(gòu),一般由保險(xiǎn)公司或保險(xiǎn)公司的控股股東發(fā)起成立。目前保險(xiǎn)資管公司已達(dá)12家,管理的總資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)6萬(wàn)億。

        在目前的機(jī)構(gòu)投資者格局中,保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司絕對(duì)算得上是主力軍。作為市場(chǎng)上大規(guī)模資金的提供者,它們一直是資金需求者“追逐”的對(duì)象,公募基金、證券公司、信托公司發(fā)行的每一個(gè)產(chǎn)品都希望有保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的“光顧”。

        不過(guò),由于受制于監(jiān)管限制,保險(xiǎn)業(yè)和其他金融業(yè)的交集十分有限。在上述研討會(huì)集中下發(fā)的十余份文件中,《關(guān)于拓寬保險(xiǎn)資產(chǎn)管理范圍的通知》(征求意見稿)將改變這一現(xiàn)狀。

        該文件計(jì)劃允許“保險(xiǎn)公司投資境內(nèi)商業(yè)銀行發(fā)起的信貸資產(chǎn)支持證券、保證收益型理財(cái)產(chǎn)品。投資境內(nèi)信托公司發(fā)起設(shè)立的集合資金信托計(jì)劃。投資境內(nèi)證券公司或者證券資產(chǎn)管理公司發(fā)起設(shè)立的有擔(dān)保的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。”

        投資產(chǎn)品線的擴(kuò)大,還不足以充分顯示險(xiǎn)資與其他金融機(jī)構(gòu)合作的誠(chéng)意。《保險(xiǎn)資金委托投資管理暫行辦法》(征求意見稿)提出,保險(xiǎn)資金將不再只能委托給保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司,符合條件的證券公司、證券資產(chǎn)管理公司和基金管理公司也被列入其中。

        對(duì)于券商而言,滿足“取得客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格三年以上;獲得證監(jiān)會(huì)A級(jí)或以上評(píng)級(jí);客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理資產(chǎn)余額不低于200億元,其中集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理資產(chǎn)余額不低于100億元”等條件,均可分得保險(xiǎn)資金一杯羹。

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