定期支付型基金走紅 不代表保證收益率

      2013-07-22 13:52     來源:濱海時報     編輯:林天泉

        業內提醒:定期支付不代表保證收益率

        近期多家基金公司紛紛力推“定期支付型”的創新基金,并以“定期提供給持有人穩定現金流”為賣點,大受投資者青睞。定期支付型基金是指每月在約定的時點,按約定的現金支付率,向投資者支付一定的現金。業內人士提醒,與銀行“存本取息”不同,這類產品約定的定期支付比例并不代表基金保證的收益率,有收益分收益,收益不足分本金。

        記者注意到,上周工銀瑞信旗下的月月薪定期支付債券型基金已開始發售,博時旗下的月月薪定期支付基金目前也正發行,而交銀施羅德基金已獲批的定期支付月月豐債券型基金、雙息平衡混合型基金將于近期發行。在定期支付比例上,工銀月月薪基金約定的首年年化支付比率為6%,年底公布次年年度的支付率,交銀月月豐當前約定的年化支付比率為4%,而博時月月薪基金則對基金當期折算新增份額進行支付,無固定比例。在業績比較基準上,工銀月月薪基金的業績比較基準為三年定存利率+1.5%,交銀月月豐將其業績基準定為90%×中債綜合指數收益率+10%×滬深300指數收益率,博時月月薪基金的業績基準則直接為三年定存利率。

        “每月在約定的時點、按約定的現金支付率,向投資者支付一定的現金,對于看重穩定現金流的投資者非常有吸引力。”基金分析師劉春燕指出,但定期支付與基民所熟悉的基金現金分紅和銀行“存本取息”并不一樣,定期支付就相當于自動贖回,用定期自動贖回份額的方式支付現金。對投資者而言,定期自動贖回一定份額,可省下這部分贖回費用。而與現金分紅只能分可以分配的收益不同,定期支付可以分全部收益,收益不足時還可以分本金。“定期支付的基金不保證一定盈利,也不保證最低收益,定期支付不等同于收益分配,年化現金支付比率也不代表基金的實際投資收益率。”她進一步表示,目前高層金融去杠桿意圖明確,對債券市場中期利好,其中利率債、高等級信用債投資機會值得關注,而隨著IPO重啟,能夠打新股的二級債券基金會一定的投資機會。而投資于這幾類債券的定期支付型基金未來收益都較為可期。(記者 李婷婷)

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