李鬼“渣打銀行”仍在忽悠人

      2012-08-20 15:51     來源:福州晚報     編輯:范樂

        本報此前曾報道非法中介機構宣稱可提供股權融資、債權融資等多種低息貸款服務(詳見本報6月15日第35版)。昨日位于遼寧的一家企業財務負責人打來電話稱差點落入融資陷阱,希望借本報再次提醒投資者防范此類融資騙局。

        低息融資極具誘惑性

        張女士是遼寧省鞍山市一家企業財務負責人。該企業主要生產運用于礦山、煤礦、電力等行業的耐磨性產品。張女士在電話中告訴記者,前一周公司收到了一封署名為“貿易渣打(特許)銀行”的信函,信中附有項目融資業務宣傳資料。公司此前已向銀行申請了一些貸款,目前還需要500萬元~1000萬元的周轉資金。讓她們心動的是,“貿易渣打(特許)銀行”宣稱的融資費率比銀行還要低。于是她與公司同事上周親自到北京對這家銀行進行實地考察。

        張女士介紹說,該公司位于北京朝陽區一寫字樓內,不過她和同事發現,該公司的名稱并不是之前說的“貿易渣打(特許)銀行”,而是“新貿渣特(北京)資產管理有限公司”,在“新貿渣特”辦公場所內有10多位工作人員在辦公。在第一天大致了解了雙方的情況后,第二天對方便要求簽訂一份協議,這讓張女士感到不解,對方幾乎不了解自己公司的財務狀況及還款能力,就這么輕易地敲定了貸款?“新貿渣特”的負責人告訴張女士,貸款不需要什么房產抵押,只需要法定代表人的身份證復印件、個人簡歷、常規體檢報告書、資金的使用及還款計劃等,還需要一份符合國際慣例的項目數據分析報告書。之后一家自稱受“新貿渣特”委托的數據報告公司稱,只要張女士將公司的財務報表電子版發給他們,張女士就能得到“符合國際慣例的”數據分析報告。不久“新貿渣特”派了2名人員到公司了解財務信息。

        本報報道敲響警鐘

        張女士對此融資業務流程有所疑慮,于是要求“新貿渣特”提供相關證明,但他們只提供了組織機構代碼證以及企業法人營業執照,卻未能提供稅務證。經驗豐富的張女士在網絡中搜索,看到了本報6月15日在“今日財富”版面刊登的一篇名為《找“渣打銀行”融資?小心是李鬼》的報道。她打進本報電話向記者表示,她們的經歷與本報報道的一樣,對方提供的融資期限也是從2年至10年不等,費率也是從7.8%~8.9%。公司目前還未交付相關費用,但是如果協議生效,可能存在后續的各種變相收費。她說,本報的報道進一步證實了她們此前的懷疑。她希望再次提醒投資者提防此類融資陷阱。

        記者致電渣打銀行(中國)有限公司客服中心的中小企業理財服務熱線,客服人員告訴記者,渣打銀行沒有“貿易渣打(特許)銀行”這樣的下屬機構。在榕銀行人士表示,企業融資一般需要相應抵押物,上述融資項目多是騙局,客戶如果向他們申請借款,后續就會以各種名義收取費用,比如評估費、擔保費等。

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