中資銀行海外發(fā)展又邁出重要一步。阿根廷央行日前發(fā)布公告稱，正式批準(zhǔn)中國工商銀行收購阿根廷標(biāo)準(zhǔn)銀行80%股份的交易。這是中資銀行首次收購拉美地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)，也是中資銀行近期在歐洲市場遭遇挫折之后，在海外市場取得進(jìn)展的艱難突破。
工行成功收購阿標(biāo)準(zhǔn)銀行
工行發(fā)布公告稱，該行收購阿根廷標(biāo)準(zhǔn)銀行80%股份的交易，獲得阿根廷中央銀行批準(zhǔn)。此次交易對價(jià)不超過6.5億美元，近期將與股權(quán)出讓方完成交割手續(xù)。在完成收購之后，中國工商銀行將成為阿根廷標(biāo)準(zhǔn)銀行的最大股東，與此同時(shí)南非標(biāo)準(zhǔn)銀行集團(tuán)仍保留其中20%的股權(quán)。
阿根廷標(biāo)準(zhǔn)銀行是南非標(biāo)準(zhǔn)銀行在阿根廷的一家全牌照控股子銀行，工行于2008年2月收購南非標(biāo)準(zhǔn)銀行20%股份。2011年的8月5日，工行與股權(quán)出讓方南非標(biāo)準(zhǔn)銀行、W-S控股公司就收購阿根廷標(biāo)準(zhǔn)銀行80%股權(quán)事宜簽署了交易協(xié)議。上述收購交易此前已通過了南非儲(chǔ)備銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的批準(zhǔn)。此次獲得阿根廷金融主管部門批準(zhǔn)后，仍待通過阿根廷競爭保護(hù)委員會(huì)的最終審批。
工行提供的數(shù)據(jù)顯示，阿根廷標(biāo)準(zhǔn)銀行在阿根廷80家金融機(jī)構(gòu)中排名第12位。截至今年9月末，阿根廷標(biāo)準(zhǔn)銀行總資產(chǎn)達(dá)40億美元，實(shí)現(xiàn)凈利潤8660萬美元。截至2011年末，阿根廷標(biāo)準(zhǔn)銀行資產(chǎn)回報(bào)率2.4%，資本回報(bào)率25.1%，不良貸款率1.2%。阿根廷標(biāo)準(zhǔn)銀行旗下?lián)碛?9家服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)。
“由于中資銀行發(fā)展海外市場相對起步較晚，為了順應(yīng)越來越多中國企業(yè)到海外發(fā)展的金融服務(wù)需求，中資銀行按部就班一個(gè)接一個(gè)到海外市場設(shè)立分支網(wǎng)點(diǎn)已難以滿足自身拓展的需要，而且每個(gè)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立審批程序都耗時(shí)耗力且成本較高。相比較而言，收購當(dāng)?shù)氐慕鹑跈C(jī)構(gòu)無疑加快了中資銀行在海外的拓展速度，尤其是金融危機(jī)爆發(fā)以來，并購金融資產(chǎn)有了更多機(jī)會(huì)。”不過，一位銀行業(yè)內(nèi)分析人士對《國際金融報(bào)》記者指出，“中資銀行海外并購面臨的風(fēng)險(xiǎn)和阻礙更甚于制造類企業(yè)，尤其是涉及到控股權(quán)的收購。”
中資行海外之路異常艱巨
11月12日，工行在當(dāng)?shù)貫槠淠珷柋痉中信e行了揭牌儀式，進(jìn)一步拓展在澳業(yè)務(wù)。此前，中國工商銀行已分別在澳大利亞悉尼和珀斯設(shè)立了兩家分行。
數(shù)據(jù)顯示，截至2012年9月末，工行已建成由35個(gè)國家和地區(qū)的270家境外機(jī)構(gòu)組成的全球網(wǎng)絡(luò)，海外機(jī)構(gòu)資產(chǎn)余額達(dá)到1545億美元，較年初增長21.5%。今年前9個(gè)月，工行海外機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)凈利潤7.96億美元，同比增長27.2%，不良貸款率0.45%。顯然，這樣的一份成績單顯示了工行在海外市場發(fā)展的成功。然而，中資銀行在海外市場尤其是歐美市場所遇到的阻礙始終大于外資銀行在中國市場的發(fā)展。
今年5月，美聯(lián)儲(chǔ)批準(zhǔn)中國工商銀行、中國投資有限責(zé)任公司和中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司對美國東亞銀行至多80%股權(quán)的聯(lián)合收購，這是中資企業(yè)收購美資銀行機(jī)構(gòu)首次獲得批準(zhǔn)，但整個(gè)收購過程一波三折，耗時(shí)長久。不少市場人士認(rèn)為，美聯(lián)儲(chǔ)最終對上述收購“放行”的更大推動(dòng)力很可能來自于“第四輪中美戰(zhàn)略與經(jīng)濟(jì)對話”。
而中資銀行在倫敦的發(fā)展同樣阻力重重。日前，一封被披露出來的致英國財(cái)政部的信中內(nèi)容顯示，中資銀行抱怨不公平的監(jiān)管和嚴(yán)厲苛刻的流動(dòng)性規(guī)則促使它們轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)，甚至把負(fù)責(zé)歐洲業(yè)務(wù)的管理層也撤出倫敦。信中還提到，其中一家中資銀行已經(jīng)將該行3倍于倫敦的業(yè)務(wù)量轉(zhuǎn)移至盧森堡，其他幾家中資銀行也有意將業(yè)務(wù)管理中心轉(zhuǎn)移到監(jiān)管更為寬松的盧森堡。
“中資銀行這幾年的發(fā)展速度令世界咋舌；與此同時(shí)，歐美銀行則在金融危機(jī)后面臨著各種困境，因此當(dāng)?shù)卣氨O(jiān)管機(jī)構(gòu)對外來者采取更保守的態(tài)度。金融危機(jī)后，全球的貿(mào)易保護(hù)主義不斷滋生。”上述分析人士建議，“中資銀行發(fā)展海外市場是大勢所趨，一方面要加強(qiáng)中資銀行自身的各項(xiàng)水平，另一方面則可依賴政府間的對話、談判來通過各種政治壁壘，畢竟歐美銀行也需要尋求在中國市場的進(jìn)一步發(fā)展，因此彼此的關(guān)系是對等的。”
