西班牙審計(jì)銀行業(yè) 英國(guó)考慮對(duì)希臘曝險(xiǎn)
一場(chǎng)席卷整個(gè)歐洲銀行業(yè)的新一輪危機(jī)正在醞釀。
5月21日，西班牙向銀行業(yè)選派獨(dú)立審計(jì)機(jī)構(gòu)，欲借此向外表達(dá)治理銀行業(yè)的決心。但很明顯，歐元區(qū)之外的英國(guó)對(duì)此信心不足。同日，英國(guó)央行官員對(duì)外透露，英國(guó)銀行業(yè)正在為新一輪危機(jī)擴(kuò)散做準(zhǔn)備。
“當(dāng)前，歐元區(qū)銀行業(yè)走向最糟糕境地的可能性正在逐步加大，歐元區(qū)外銀行業(yè)很難明哲保身。”一位某法國(guó)銀行分析人士對(duì)《國(guó)際金融報(bào)》記者表示。
由于各國(guó)開(kāi)始增加額外的資本，將再次逼迫銀行加速去杠桿化。專(zhuān)家分析，歐元區(qū)銀行業(yè)正在惡化，全球銀行業(yè)也難以明哲保身，全球或陷流動(dòng)性緊張。
西班牙壞賬率飆升
觸發(fā)西班牙政府為銀行選派獨(dú)立審計(jì)機(jī)構(gòu)的導(dǎo)火索則是銀行業(yè)急遽攀升的壞賬率。上周五，西班牙央行公布數(shù)據(jù)顯示，3月份銀行業(yè)壞賬率升至8.37%，為過(guò)去18年以來(lái)的最高位。西班牙銀行業(yè)危機(jī)對(duì)整個(gè)歐元區(qū)的威脅越來(lái)越大。
西班牙副首相德桑塔瑪麗亞表示，審計(jì)工作將首先進(jìn)行一個(gè)月的壓力測(cè)試，然后對(duì)金融領(lǐng)域資產(chǎn)進(jìn)行更深入的分析。金融業(yè)消息人士曾表示，或指定基金管理公司貝萊德和管理咨詢(xún)機(jī)構(gòu)Oliver Wyman負(fù)責(zé)深入審計(jì)工作。但一位政府消息人士表示，6家基金和管理咨詢(xún)機(jī)構(gòu)已經(jīng)申請(qǐng)這項(xiàng)工作，還有一位政府消息人士稱(chēng)，貝萊德可能存在利益沖突。
顯然，當(dāng)前的關(guān)鍵并不是由誰(shuí)來(lái)負(fù)責(zé)對(duì)銀行的審計(jì)工作，而是需要切實(shí)地理清各家銀行資產(chǎn)負(fù)債表的底細(xì)，看看這些銀行的資本缺口究竟有多大。“更為關(guān)鍵的是，即使弄清了銀行還需要多少資金來(lái)改善資產(chǎn)負(fù)債表，但是錢(qián)從哪兒來(lái)？”上述分析人士指出。
與此同時(shí)，該分析人士對(duì)西班牙政府的行動(dòng)能力與效率也保持著一定的質(zhì)疑態(tài)度。“自從西班牙房地產(chǎn)市場(chǎng)泡沫破裂之后，該國(guó)銀行業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債表就急劇惡化并面臨進(jìn)一步惡化的風(fēng)險(xiǎn)，但是西班牙政府并未及時(shí)采取適當(dāng)?shù)拇胧窃诋?dāng)前情況幾乎到了不可收拾的地步才有所行動(dòng)。即使如此，目前西班牙政府的行動(dòng)效率依舊低下。”
全球銀行業(yè)難旁觀
現(xiàn)在的問(wèn)題是，即使西班牙政府搞清楚銀行資產(chǎn)負(fù)債狀況，但該如何填補(bǔ)巨大的資本缺口，西班牙政府也束手無(wú)策。
昨日，英國(guó)央行金融政策委員會(huì)的官員Michael Cohrs表示，由于希臘若離開(kāi)歐元區(qū)可能導(dǎo)致連鎖反應(yīng)的不確定性，英國(guó)銀行必須保持警惕，繼續(xù)增加額外資本。“銀行在考慮對(duì)希臘的直接曝險(xiǎn)。”
而在上周末，德國(guó)央行總裁暨歐洲央行管委會(huì)成員魏德曼接受采訪時(shí)表示，歐洲各央行不應(yīng)增加對(duì)希臘的曝險(xiǎn)，因希臘存在高度政治不確定性。“我確實(shí)認(rèn)為，歐元體系進(jìn)一步增加對(duì)希臘曝險(xiǎn)是不對(duì)的。”
“顯然，針對(duì)希臘當(dāng)前的亂局，其他國(guó)家更多地采取了自保的態(tài)度。而其實(shí)，西班牙甚至意大利銀行業(yè)很可能同樣面臨著孤立無(wú)援的境地。”上述分析人士指出，“一方面，德國(guó)、英國(guó)等國(guó)家的銀行紛紛進(jìn)行去杠桿化借此改善自身的資產(chǎn)負(fù)債表，同時(shí)盡量增加資本來(lái)提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)敞口的撥備，因此同業(yè)之間已難有借貸。另一方面，歐洲央行始終把維護(hù)資產(chǎn)負(fù)債表的安全性放在首位，因此難以慷慨地向西班牙、意大利銀行長(zhǎng)期提供大規(guī)模貸款。”
