涉案金額增大跨區(qū)跨境作案增多追贓困難
整體形勢不容樂觀,案件高發(fā)頻發(fā),手段隱蔽波及面廣……國務(wù)院新聞辦4月26日召開新聞發(fā)布會,邀請業(yè)內(nèi)實(shí)務(wù)人士對我國當(dāng)前非法集資犯罪進(jìn)行了全面分析。
去年10省發(fā)案占全國77%
處置非法集資部際聯(lián)席會議負(fù)責(zé)人杜金富介紹說,我國非法集資所涉領(lǐng)域越來越廣,案件涉及全國大部分地市,從農(nóng)業(yè)、房地產(chǎn)、教育等傳統(tǒng)領(lǐng)域蔓延至科技環(huán)保、股權(quán)投資等新興領(lǐng)域,參與者既有在職人員也有離退休人員,有富裕人群也有困難群體。
“雖然全國絕大部分地區(qū)都發(fā)生過非法集資犯罪案件,但案件仍相對集中在一些重點(diǎn)省市。”公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長劉文璽說,公安部統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn),2012年全國非法集資立案數(shù)前十的省份,案件總量占全國77%。
此外,非法集資犯罪案件還呈現(xiàn)出涉案金額增大、跨區(qū)域案件增多、用合法外衣掩護(hù)等特征。
據(jù)介紹,犯罪分子為逃避打擊,往往是在甲地注冊,然后在多地實(shí)施非法集資行為,一起非法集資大案可能涉及十幾個省份。還有少數(shù)跨地區(qū)、跨國境非法集資案件,在境外設(shè)立公司,以投資項(xiàng)目做宣傳造勢,在境內(nèi)實(shí)施非法集資活動,涉案資金可能轉(zhuǎn)移至境外而造成追贓困難。
“非法集資犯罪活動職業(yè)化趨勢有所顯現(xiàn)。”劉文璽特別指出,一些企業(yè)和個人專門從事資金的低吸高放業(yè)務(wù),這些資金掮客成為非法集資的代理人,非法獲利往往高達(dá)10%至30%不等,對非法集資活動起到推波助瀾作用。
劉文璽說,非法集資還容易滋生一些其他犯罪活動,如非法拘禁、故意傷害、綁架等。
3大根源致群眾屢上當(dāng)
近年來,媒體報(bào)道非法集資案件不少,國家打擊力度不小,為何此類案件仍然高發(fā)頻發(fā)?杜金富認(rèn)為,市場提供的投資產(chǎn)品有限、一些群眾發(fā)財(cái)心切、法律法規(guī)不完善是3大根源。
“居民手中的閑置資金越來越多,保值增值投資需求越來越大,而市場提供的投資產(chǎn)品比較有限,導(dǎo)致一些投資者把資金投向高收益的民間借貸,甚至是非法集資。”杜金富表示。
很多參與集資者缺乏經(jīng)濟(jì)金融法律知識又發(fā)財(cái)心切,對犯罪分子打出的高回報(bào)幌子心存僥幸。
銀監(jiān)會去年12月下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)排查通知,要求各金融機(jī)構(gòu)對本行銷售的第三方理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)排查,同時嚴(yán)格內(nèi)部控制,建立統(tǒng)一的審批制度和流程。此舉就是針對不法分子打著銷售銀行理財(cái)產(chǎn)品的旗號開展非法集資活動,而一些群眾被高回報(bào)所迷惑上當(dāng)受騙。
“銀行銷售的理財(cái)產(chǎn)品大體有兩種,即銀行自己設(shè)計(jì)的理財(cái)產(chǎn)品,以及銀行銷售第三方的理財(cái)產(chǎn)品,比如代銷保險(xiǎn)和基金產(chǎn)品。”杜金富提醒說,群眾購買時要提高防范風(fēng)險(xiǎn)意識,認(rèn)清所購產(chǎn)品的發(fā)行機(jī)構(gòu),銷售產(chǎn)品是否有合同和銀行蓋章等。
杜金富指出,當(dāng)前,民間借貸的法律規(guī)范也不夠完善,一些融資項(xiàng)目從立項(xiàng)到廣告宣傳、資金籌集,各個環(huán)節(jié)不夠透明,監(jiān)管不力,容易引發(fā)非法集資；而對非法集資要做到打早打小,也需要不斷完善相應(yīng)機(jī)制。
打處領(lǐng)導(dǎo)小組已有31個
非法集資是典型的涉眾型違法犯罪,擾亂國家正常經(jīng)濟(jì)金融秩序,嚴(yán)重?fù)p害群眾利益。國家對打擊這類犯罪高度重視,2006年5月,國務(wù)院研究決定成立處置非法集資部際聯(lián)席會議工作機(jī)制,當(dāng)時有18個成員單位,2010年增加到31個。
“考慮到非法集資大多發(fā)生在基層,維護(hù)社會和轄區(qū)穩(wěn)定是政府的職責(zé),因此部際聯(lián)席會議明確,打擊和處置非法集資,省級人民政府負(fù)總責(zé)。”處置非法集資辦公室主任劉張君介紹說,目前全國31個省(自治區(qū)、直轄市)成立了打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組,對處置、協(xié)調(diào)、督辦重大非法集資案件,促進(jìn)相關(guān)法律法規(guī)的建立健全,發(fā)揮了巨大作用。
在打擊上,公安機(jī)關(guān)的力度一直在加大。對于群眾反映強(qiáng)烈,社會危害大、跨區(qū)域的大案要案,公安機(jī)關(guān)組織多個警種,運(yùn)用多種偵查措施,快偵快破,實(shí)現(xiàn)了對嚴(yán)重犯罪分子的依法打擊。
“打擊的同時,我們正確區(qū)分非法集資和民間借貸的界限,始終堅(jiān)持打擊犯罪與保護(hù)發(fā)展并重的原則,落實(shí)寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策,做到堅(jiān)決打擊處理極少數(shù),教育挽救大多數(shù)。”劉文璽說,公安機(jī)關(guān)同時積極追查犯罪嫌疑人的非法獲利,保護(hù)參與集資者的利益。
據(jù)了解,處置非法集資部際聯(lián)席會議決定于今年5月在全國集中開展防范打擊非法集資宣傳教育活動。與會業(yè)內(nèi)人士一致認(rèn)為,加大對群眾的宣傳,能夠?qū)⒎婪洞驌舴欠Y引入縱深發(fā)展。(周斌)
