銀行柜員發(fā)現(xiàn)卡托基本不報警

      2012-08-17 10:04     來源:法制日報     編輯:范樂

        扒手將偷來的身份證賣給他人、身份證被用來在銀行套辦銀行卡、銀行卡賣給電信詐騙者、詐騙者群發(fā)短信“釣魚”、錢匯入銀行卡后詐騙者取錢后消失……

        近日,湖南省岳陽市公安局云溪分局在打擊經(jīng)濟犯罪“破案會戰(zhàn)”中,成功破獲一起特大涉嫌妨害信用卡管理犯罪案,抓獲6名犯罪嫌疑人。警方發(fā)現(xiàn),在查扣的銀行卡中,單張銀行卡進賬詐騙贓款竟達上千萬元,最大單筆詐騙款達90萬元。

        “在電信詐騙長長的犯罪鏈條中,處于中間環(huán)節(jié)的騙領(lǐng)銀行卡尤為重要。”辦案民警今天向《法制日報》記者透露,由于銀行在發(fā)卡審核環(huán)節(jié)存在漏洞,給犯罪嫌疑人留下了可乘之機。

        民警取錢碰上“卡托”

        “這身份證照片不像你呀!”2012年5月10日中午,中國工商銀行岳陽云溪支行二工區(qū)分理處儲蓄窗口,一位年輕人正在辦理銀行卡。銀行員工核對其身份證提出疑問。

        “我看看,哪里不像我?就你這態(tài)度,我不辦了。”年輕人要回身份證后,轉(zhuǎn)身就走。

        “別走!請你把身份證給我看看。”正在銀行辦理儲蓄業(yè)務(wù)的岳陽市公安局云溪分局汪家?guī)X派出所民警張杰看到這一幕,立即亮明身份攔住了那個人。

        此人吱吱唔唔,想奪路而逃。張杰立即將其控制,帶回派出所。在民警的追問下,青年人交代自己叫柳陽,受一個叫“良哥”的人的指使,伙同柴丁、洪一用“良哥”給的身份證騙領(lǐng)銀行卡。

        就在詢問過程中,銀行員工打來電話告訴張杰,又有人用他人身份證來辦理銀行卡。

        民警判斷,柴丁和洪一還不知道柳陽已被公安機關(guān)傳喚。通過柳陽打電話,民警將另外二人調(diào)到云溪農(nóng)業(yè)銀行門口,并帶回派出所。經(jīng)檢查,發(fā)現(xiàn)他們身上都揣著他人身份證。

        3天來,3人先后在湘陰、華容、云溪等地的工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行騙領(lǐng)了10多張銀行卡。“良哥”共給了他們500元報酬。

        所辦卡被用于電信詐騙

        之后,云溪警方通過技術(shù)偵查手段,成功將湯淑敏、李良等其他幾名犯罪嫌疑人捉拿歸案。

        警方向記者介紹,今年4月初,在廣州工作的徐雨找到湯淑敏,叫她一起“干不費力又能賺錢的活”,即拿著他人的身份證到銀行騙領(lǐng)銀行卡,從而獲取高額報酬。

        看到有這樣風(fēng)險小、賺錢快的“好事”,湯淑敏很快就成了徐雨的下線。不久,湯淑敏又拉攏同學(xué)何麗娜的老公李良入伙,湯將從扒手那里買來的身份證交給李良,讓他找更多的人去騙領(lǐng)銀行卡,然后以每張150元的價格收購。

        云溪警方查實:在4月至5月的一個多月時間里,李良等犯罪嫌疑人用31張身份證,在湖南、湖北等省的多個縣市銀行冒領(lǐng)106張銀行卡,其中在湖北一家銀行儲蓄網(wǎng)點,就騙領(lǐng)了17張銀行卡。

        警方追查這些銀行卡的下落時發(fā)現(xiàn),這些卡進出賬流量非常大,其中一張卡在短時間內(nèi)進出賬多達上千萬元。民警查實這些錢均系電信詐騙款。這張卡只是一張中繼卡,當這張卡有進賬后,上面的錢迅速被分轉(zhuǎn)到其他卡上,然后在臺灣或香港,通過網(wǎng)上銀行被人取走。

        銀行發(fā)卡審核存漏洞

        辦銀行卡需要本人持身份證到柜臺進行辦理。但這些犯罪嫌疑人為什么能輕而易舉地騙領(lǐng)到銀行卡呢?

        犯罪嫌疑人供述,他們?nèi)ャy行辦理銀行卡,事先會把身份證上的信息記熟。能不能開卡成功,關(guān)鍵要看銀行柜員是不是認真核查身份。

        據(jù)李良交代:用他人身份證到銀行開卡,成功率能達到70%。即便被發(fā)現(xiàn),銀行柜員基本上不報警,只是把辦卡身份證收走了事。

        辦卡時,銀行如何比對本人身份?一名犯罪嫌疑人說:“比對完全靠眼睛看。很多人即使是身份證照片同本人不是很像,只要性別正確,年齡相仿,外貌并非天差地別,持他人身份證辦卡就有可能不被識破。”

        據(jù)介紹,銀行卡監(jiān)管規(guī)定已較為完善,銀行的身份證驗證系統(tǒng)與公安局身份查詢系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)。但辦案民警說:“判斷是否是本人持證辦卡只能靠經(jīng)辦人的肉眼,這正是漏洞所在。”

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