5月14日晚，寧波聯(lián)合發(fā)布公告稱，子公司寧波聯(lián)合集團(tuán)進(jìn)出口股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱寧波聯(lián)合進(jìn)出口公司)涉及一起信用證欺詐案。寧波聯(lián)合進(jìn)出口公司已收到寧波市中院簽發(fā)的《受理案件通知書》。日前，這一案件已開庭。
記者調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，在這“有去無(wú)回”資金的背后，是一筆涉嫌虛構(gòu)的電解銅進(jìn)口交易，是一場(chǎng)涉及銀行、企業(yè)、外貿(mào)代理公司的信用證欺詐糾紛。溫州人陳小敏、交行香港分行站在被告席，建行寧波市分行則被列為第三人。
溫州女老板站上被告席
陳小敏，溫州瑞安市人，除擔(dān)任浙江香溢進(jìn)出口貿(mào)易有限公司(下稱香溢公司)的法人代表及董事長(zhǎng)外，還擔(dān)任諾華有限公司(下稱諾華公司)的董事。
寧波聯(lián)合5月14日發(fā)布的公告稱，2012年2月20日，控股子公司寧波聯(lián)合進(jìn)出口公司與香溢公司簽署了一份代理進(jìn)口合同，香溢公司委托進(jìn)出口公司代理進(jìn)口一批電解銅，寧波聯(lián)合進(jìn)出口公司隨即依香溢公司指定作為買方與被告諾華公司(作為賣方)簽訂電解銅《買賣合同》一份，貨款總價(jià)為425萬(wàn)美元，約2600萬(wàn)人民幣；支付方式為100%發(fā)票金額(美元)的不可撤銷、遠(yuǎn)期90天信用證。
隨后，寧波聯(lián)合進(jìn)出口公司依據(jù)上述《買賣合同》并作為開證申請(qǐng)人向第三人建行寧波分行開立了編號(hào)為83008010059524、受益人為諾華公司、總額為425萬(wàn)美元的不可撤銷跟單信用證。寧波聯(lián)合稱，在建行寧波分行收到交行香港分行寄出的、轉(zhuǎn)交且要求確認(rèn)付款的信用證項(xiàng)下單據(jù)，并向進(jìn)出口公司發(fā)出《信用證單據(jù)通知書》，通知信用證項(xiàng)下的全套單證到單后，寧波聯(lián)合進(jìn)出口公司發(fā)現(xiàn)上述業(yè)務(wù)的提單和提單發(fā)貨人皆虛假，且提單下無(wú)貨物。
寧波聯(lián)合進(jìn)出口公司有關(guān)負(fù)責(zé)人向記者表示，當(dāng)時(shí)這筆電解銅的提貨單到了，但對(duì)方?jīng)]有錢來(lái)提取，隨即公司進(jìn)行查詢發(fā)現(xiàn)，根本就沒(méi)有這批貨物。
陳小敏法庭上稱，因?yàn)闆](méi)能及時(shí)補(bǔ)上抵押物，2月12日，她主動(dòng)去公安局說(shuō)明情況，并找到寧波聯(lián)合進(jìn)出口公司協(xié)商盡快補(bǔ)上有效的抵押物，2月13日，其被刑拘。“事發(fā)點(diǎn)在香港，她到寧波去協(xié)商時(shí)被抓的”。陳小敏的丈夫向記者表示。
賺取差價(jià)模式近期增多
7月25日，坐在寧波市看守所的遠(yuǎn)程法庭上，陳小敏承認(rèn)香溢公司和諾華公司實(shí)際上是受其一人控制的關(guān)聯(lián)公司。工商資料顯示，香溢公司成立于1997年，注冊(cè)資金只有500萬(wàn)元，注冊(cè)地址瑞安市安陽(yáng)街道煙草大樓，諾華公司則注冊(cè)于中國(guó)香港，成立于2008年9月，“注冊(cè)資金也不多。”有熟悉人士向記者表示。
7月25日是法庭證據(jù)交換階段，面對(duì)證據(jù)，陳時(shí)而回應(yīng)“記不清晰”，時(shí)而簡(jiǎn)短地回答法官與律師的質(zhì)詢。
對(duì)于交行香港分行，寧波聯(lián)合認(rèn)為，交行香港分行在事先明知且應(yīng)當(dāng)知曉存在信用證欺詐的情況下為上述信用證欺詐提供了便利，并非善意第三人。
既然單據(jù)本來(lái)是虛假的，且無(wú)真實(shí)的貿(mào)易背景，交行香港分行當(dāng)時(shí)為何寄出、轉(zhuǎn)交且要求確認(rèn)付款的信用證項(xiàng)下單據(jù)？
在7月25日的法庭上，交行香港分行只是其代理律師出庭。
其實(shí)，陳小敏手下的這家香溢公司信譽(yù)曾有過(guò)問(wèn)題，2008年曾涉及買賣合同糾紛案，且至今被瑞安市人民法院通過(guò)該市企信辦兩次發(fā)布企業(yè)信用二級(jí)預(yù)警。
據(jù)陳小敏交代，自己一共要進(jìn)口2500噸電解銅，其中第一批500噸，開證金額425萬(wàn)美元。
然而，在無(wú)擔(dān)保的狀況下，信用證仍然開出來(lái)了，且屬不可撤銷，陳小敏輕易拿到了現(xiàn)金。“合同上明確，要有抵押物與帶款提貨，如果到時(shí)沒(méi)有付款就可以自行處理貨物，銀行在審核陳小敏提供的多次抵押物都沒(méi)有達(dá)到抵押標(biāo)準(zhǔn)。”寧波聯(lián)合進(jìn)出口公司有關(guān)負(fù)責(zé)人解釋稱。
但香溢這家注冊(cè)資金僅500萬(wàn)元的公司卻撬起了這筆大買賣？當(dāng)中的迷局也許會(huì)隨著案件的推進(jìn)而揭開。
“她主要是利用遠(yuǎn)期信用證套取資金再將資金投到民間借貸市場(chǎng)上，賺取差價(jià)。”熟知陳小敏操作路徑的人士向記者表示。
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，信用證是銀行有條件的付款承諾，“同為代付業(yè)務(wù)，與承兌匯票不同，只要單證相符，銀行就必須付款。”寧波一商業(yè)銀行高管向記者表示，“銀行在審核中強(qiáng)調(diào)的是信用證書面形式上的認(rèn)證；信用證憑單付款，只要單證相符，銀行就無(wú)條件付款。”
該銀行高管表示，正是銀行信用證交易方式中存在憑單付款，只處理單據(jù)而不涉及貨物的弊端，這也使得一些不法商人借此進(jìn)行作假或以假單據(jù)騙取貨款，或以假信用證騙取貨物或騙取到銀行融資便利達(dá)到欺詐的目的。
“去年以來(lái)，一些房地產(chǎn)開發(fā)商到銀行貸款受阻，為了資金周轉(zhuǎn)，這種模式非常多。”有熟悉人士向記者稱，“外向型企業(yè)比較多，進(jìn)口貨物，用得最多的就是遠(yuǎn)期信用證，在資金緊缺的大環(huán)境下，不時(shí)就有一些人從中憑借單據(jù)開證并套取資金，其實(shí)貨物一直不動(dòng)，嚴(yán)重的根本就沒(méi)有貨物”。
